Die Futur bilden: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung außerdem zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Für viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Firma zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Jahresabschluss auf jahrzehntelangem Vertrauen ebenso persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt mehr denn eine einfache Transaktion; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach die hand über halten des weiteren Ihre finanzielle Zukunft nach absperren. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Bewertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die umherwandern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Firma wirklich Kosten?“ Anders wie bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Qualität ebenso Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.

Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie gen. Bei Dr. Adams untersuchen wir Einige entscheidende Faktoren, darunter die Segmentierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden zumal den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Berechnung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument ebenso stellt sicher, dass Sie kein Geld verschenken des weiteren konkomitierend für ernsthafte Kunde attraktiv bleiben.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für den Pension oder Ihr nächstes Projekt erfüllen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt pro sofortige Liquidität ebenso einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Wandel gegen eine Maklerrente. In diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen und ein stetiges Einnahmen generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger oftmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.

Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung des weiteren Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen einig ist. Selbst hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die Versicherungsmakler Nachfolge vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Selbstredend, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung klar definiert ansonsten dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen ist. Einzig so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Tension durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Abnehmer aufspüren
Der Börse pro Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde zu aufgabeln, ist etwas anderes als irgendeinen Kunde nach ausfindig machen. Eine erfolgreiche Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Telefonbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte und Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ und nutzt zu diesem zweck ein diskretes des weiteren geprüftes Netz von Investoren und jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ansonsten der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweck ist es, Reibungsverluste zu minimieren zumal den Kosten Ihres Übergangs nach maximieren.

Fazit: Planen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Einsam bewältigen müssen. Indem Sie umherwandern auf eine präzise Schätzung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen in bezug auf eine Maklerrente zweifel beseitigen ansonsten eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird hinsichtlich Ihre Karriere.